基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。基金分红的现金红利及分红所得份额计算:1、若分红方式为现金分红:现金红利=持有的基金份额×分红比例。2、若分红方式为红利再投资:红利再投资份额=(持有的基金份额×现金分红比例)÷权益登记日基金份额净值。例:广发强债基金第一次分红,每10份分红0.3元,权益登记日当天的基金份额净值为1.075元。假如客户持有10000份广发强债基金,那么您的分红应该是:现金红利=10000份×0.03 =300元红利再投资份额=(10000份×0.03)÷ 1.075元=279.07份。
基金分红的频率是不一定的,影响的因素很多。按照有关规定,开放式基金分红需要具备以下3个条件: 一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配; 二是基金收益分配后,单位净值不能低于面值; 三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。在满足这些条件下,基金当年会分红,如果招募说明书并未写明具体的分红条件,则分红时机和次数完全由基金公司决定。有些基金就是会频繁分红,比如华夏回报,特征就是分红多;有的基金不会经常分红,且如果分红也是很少量的。以上区别并不是说基金好坏之分。基金分红本身并不会带来收益,这是个普遍的误区,认为分红就是赚钱。其实不然。基金分红是分基金总资产,通俗说就是把本来就是投资者的钱再分给投资者,左手到右手的过程。基金分红后,净值下跌就是证据。所以不要再在意分红,推荐降分红方式设置为红利再投资,这样分红款就会变为份额。红利再投资的那部分份额不会再缴纳申购费。
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